Rheinplan Gesellschaft für strategische Vermögensplanung mbH

Finanzberatung für Vermögende 50plus

In meinem Beratungsalltag erlebe ich immer wieder, dass Menschen sich entweder zu wenig um ihr Vermögen kümmern oder sich in Anlageprodukten verlieren. Folglich bleiben hohe Geldbeträge auf der Bank liegen oder das Vermögen verteilt sich unübersichtlich auf Wertpapiere, Fonds, Lebens- und Rentenversicherungen, Edelmetalle sowie Immobilien.

Die Ursachen sind oft dieselben: Angst vor Verlusten, Unsicherheit, das Richtige zu tun und fehlende Klarheit darüber, was mit dem eigenen Geld eigentlich erreicht werden soll. Fragwürdige Empfehlungen der klassischen Finanzindustrie kommen in vielen Fällen hinzu. Daraus entstehen häufig Entscheidungen, die weder zur Lebenssituation noch zu den persönlichen Zielen passen. 

Als unabhängiger Honorarberater mit der Qualifikation „Zertifizierter Spezialist für Ruhestandsplanung FH“ habe ich mich auf die Bedürfnisse vermögender Menschen der Generation 50plus spezialisiert. Mein Fokus liegt darauf, ihren Lebensstandard im Ruhestand zu sichern, ihre Selbstbestimmung zu erhalten und ihren Nachlass steueroptimal zu planen.

„Was soll Geld für Sie tun?“ ist für mich die wichtigste Frage zu Beginn einer kundenorientierten Finanzberatung, weil sie die Grundlage für ein tiefgehendes Verständnis Ihrer individuellen Bedürfnisse, Erwartungen und Ziele schafft. So wird Ihr Ruhestand nicht dem Zufall überlassen, sondern von Ihnen bewusst gestaltet.

Anlageberatung

Blicke ich auf meine geführten Anlageberatungen zurück, nehme ich wahr, dass Anleger, die ihr Vermögen mittel- oder langfristig investieren möchten, um ein konkretes Anlage-/Entnahmeziel zu erreichen, sich bestimmte Eigenschaften bei ihrer Geldanlage wünschen und diese als außerordentlich wichtig erachten.

• Das Geld darf auf keinen Fall verloren gehen
• Die Rendite soll höher als aktuell ausfallen
• Das Geld muss jederzeit verfügbar bleiben
• Die Produkte sollen klar und verständlich sein
• Das Engagement wird übersichtlich gestaltet

Die häufigsten Motive für eine strategische und unabhängige Anlageberatung sind Vermögensausbau/-nutzung für den Ruhestand, Werterhalt des Vermögens mit Blick auf den Nachlass, Unzufriedenheit mit Bankprodukten wie Tages-, Festgeld, aktiven Fonds, Vermögensverwaltung und Unsicherheit, wenn die Geldanlage mittels Börsenbriefe, Magazinen, Podcasts oder YouTube-Videos selbst konstruiert wurde.

Als Anlageberater auf Honorarbasis unterstütze ich Sie dabei, Ihr Geld mit einem guten Gefühl anzulegen.

Die Basis ist ein Anlagekonzept, das sowohl Ihre Wünsche als auch elementare Zusammenhänge berücksichtigt.

Vermögensberatung

Lasse ich meine zahlreichen Vermögensberatungen Revue passieren, komme ich zu dem Ergebnis, dass Menschen der Generation 50plus, die ihre berufliche Aktivität kurz- oder mittelfristig beenden und danach von ihrem Vermögen leben möchten, im Grunde häufig die gleichen Fragen bewegen.

• Wann kann ich kürzertreten bzw. aufhören zu arbeiten?
• Welchen Liquiditätsbedarf habe ich tatsächlich?
• Wie viel kann ich mir regelmäßig entnehmen?
• Wird mein Geld bis zum Lebensende reichen?
• Wie sollte ich mein Vermögen anlegen?

Der Bedarf an einer strategischen und unabhängigen Vermögensberatung entsteht meist rund um das 50. Lebensjahr mit dem Wunsch nach Freiheit, die Zukunft so zu gestalten, wonach einem der Sinn steht. Damit geht immer das Ziel einher, den aktuellen Lebensstandard zu halten, ohne sich Gedanken um Geld zu machen. Der Erhalt der Selbstbestimmung und die Nachlassplanung sind oft ebenfalls von großer Bedeutung.

Als Vermögensberater auf Honorarbasis unterstütze ich Sie dabei, Ihr Vermögen für einen erfüllten Ruhestand zu strukturieren.

Die Basis ist eine Ruhestandsplanung, die Ihre gesamte Situation berücksichtigt und Ihnen verlässliche Antworten gibt.

Vermögensbegleitung

Die Vermögensbegleitung ist die Fortsetzung der initialen Anlage- oder Vermögensberatung. Denn die jeweilige Strategie ist nicht statisch, sondern dynamisch. Die zugrunde gelegten Umstände können sich von jetzt auf gleich ändern. Das gilt sowohl für Ihr Leben als auch die Kapitalmärkte. Jegliche Veränderung werden wir gemeinsam in Ihrem Sinne und professionell meistern.

Neben der Fachlichkeit gehört vor allem Menschlichkeit mit dazu, da Emotionen häufig eine große Rolle spielen. Ob Angst oder Euphorie – bei mir werden Sie immer ein offenes Ohr finden. 

Als Vermögensbegleiter auf Honorarbasis bin ich für Sie da, wann immer Sie mich brauchen. Bis dahin habe ich Ihr Vermögen im Blick, damit Sie dem nachgehen können, was Ihr Herz erfüllt.